家庭理财名师教学设计2

教案

课题名称

投资理财的选择

课时

1 课型

新授课

《投资理财的选择》是人教版思想政治必修一《经济生活》第二单元第六课的内容，承接上节课《企业与劳动者》。企业的设立、经营和发展需要资金，筹集资金的过程，对于资金需求者来说，是融资；对于资金提供者来说，则是投资理财。融教材分析

资与投资理财如同一枚硬币的两面。本课从投资理财的角度入手，分别介绍了储蓄存款、股票、债券和保险四种投资理财的方式，包括他们的含义、类型、特点等。这一课是第二单元的落脚点和归宿，具有重要的地位。

该课内容和高一学生的生活实际有一定的距离，尤其是股票、债券这两种投资理财方式，在讲解时要多举实例帮助学生学情分析

理解。高中学生正处于形成正确的世界观、人生观、价值观的关键期，要着重引导学生树立诚信观念，同时做一名理智的投资者。

【知识目标】

识记股票的含义、基本特征及其投资收入的构成。

识记债券的含义；知道国债、金融债券、企业债券三种投资理财方式的基本特征。

了解商业保险的含义，识记其基本分类和订立保险合同的基本原则。

教学目标

【能力目标】

比较几种种投资理财方式异同的分析能力；利用有关知识分析在不同条件下如何合理投资理财的实践能力；利用所学知识为企业融资提出建设性意见的实践能力。

【情感态度价值观目标】

培养理性投资理财的观念；增强投资理财风险防范与控制

意识；培养学生勤俭节约、积极投资，努力为国家经济建设作贡献的观念；培养学生诚实守信的品质。

重点：

股票特点、收益来源；三种类型债券的异同；保险的订立原则；投资理财的原则。

教学重难点

难点：

股票的高风险；四种投资理财方式的异同；做一名理智的投资者。

教学方法

讲授法、案例讨论法、合作探究法

教具

教具：多媒体辅助教学

【新课导入】

俗话说：“你不理财，财不理你”，我们每一位同学将来都会有自己的收入，我们应该如何理财，才能让钱生钱成为现实呢？今天我们就进入到第六课：《投资理财的选择》，一起来学习投资理财方式。请同学们阅读教材的内容，在阅读的过程中思考屏幕上的问题。（板书：投资理财的选择，股票，债券，保险）

【新课讲授】

二、股票、债券与保险

1、股票

（1）含义

在学习第五课《企业的经营》这一框的时候，我们已经对股票有了一个初步的认识，股份有限公司通过对外发行股票来筹集公司资本。这一节课我们从投资理财的角度进一步学习股票。同学们可以给股票下一个定义吗？

（板书：含义）

教 学 过 程 及 内 容

生：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人出具的股份凭证

不错，股票的性质是股份凭证。请大家做好笔记。

（2）特点

接下来我们来学习股票购买的特点。（板书：特点）

a.在具备一定条件并经过国家证券管理部门审批同意，即公司上市之后，股票就可以在证券市场进行买卖，例如上海和深圳两大证券交易所。

b.股东参股投资后不能要求返还其出资，因为公司拿到投资之后就会投入生产，要收回出资，只能等待公司破产清盘或转让出去

c.在购买股票后，股票持有者就拥有了该公司的所有权，所以，他们可以参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策、收取股息或分享红利等。

（3）收益

（1）股票投资的收益包括几部分？分别是什么？（板书：收益）

生：……

股票投资的收益主要来源于两部分：一是股息或红利收入，这是从公司的利润中获得的一部分收入，换句话说就是作为投资者在公司赚钱后所获得分红；二是股票价格上涨带来的差价，就是你低价买进的股票以更高的价格卖出去，你就可以赚中间的差价。股价与公司经营状况、供求关系、银行利率、大众心理等有关。

（2）股票是否是最好的一种投资方式？为什么？

生：……

答案是否定的。公司的经营有好有坏，盈利了能获得股息或分红，股票价格也会上涨，股民就会获得很高的收益。但是，一旦公司经营不好，亏损了甚至破产倒闭了，股票价格也会大幅下降，股民不但不能获得收益，反而要承担赔偿责任。除此之外，供求关系、银行利率、大众心理等都是影响股票价格的因素，他们都有很

大的不确定性。因此，股票一种高风险与高收益同在的投资方式。

2、债券

（1）含义

如果同学们觉得股票风险太大，同学们可以选择较稳健的投资方式：债券

生：债券是一种债务证书，即筹资者给投资者的债务凭证，承诺在一定时期支付约定的利息，并到期偿还本金。

债券的性质是债务证书，大家做好笔记。（板书：含义）

（2）要素

[债券图片]这是一张电子债券的图片，我们可以看到有期限、面值、利率和偿还方式等要素组成。（板书：要素）

（3）类型

根据发行者不同，债券主要分为国债、金融债券和企业债券。现在请同学们结合书本知识填写这张表，区分三种不同类型的债券（板书：类型）

生：……

发行主体

不同点

收益

风险性

相同点

国债

中央政府

金融债券

金融机构

企业债券

企业

国债<金融债券<企业债券

国债<金融债券<企业债券

都是一种债务凭证，筹资者到期偿还本金并按期支付利息

3、保险

以上我们学习的三种投资方式都有或大或小的风险，对此我们还有一种规避风险的投资理财方式：保险

（1）含义

[课件展示一则平安保险的广告：“买保险就是买平安”] 同学们平时有接触过保险吗？你们知道什么是保险吗？（板书：含义）

生：指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄期限时，承担给付保险金责任的行为。

要注意的是，我们这里说的保险是指商业保险，与此相区别的是社会保险，同学们课后可以看《基础训练》的46页，简单了解一下商业保险和社会保险的区别。

（2）类型

再来看保险的类型。保险分为两类：人身保险、财产保险。人身保险的对象是寿命和身体，比如健康险、意外伤害险、人寿险。财产保险的对象是财产及其有关利益，如汽车保险、运输保险等。（板书：类型）

（3）订立原则

商业保险建立在商业原则的基础上，是参与人个人意志的体现。投保人和保险人应遵循：公平互利、协商一致、自愿订立。（板书：订立原则）

三、四种投资理财方式的区别

1.区别

在这一节课，我们学习了四种投资方式，分别是储蓄、股票、债券和保险。这四种投资方式之间有什么区别呢？请同学们根据所学知识，完成下面的表格。

储蓄

股票

股息或红利股收益内容

利息

票价格上升的差价

特点

收益大小

风险大小

便捷

高收益

高风险

股票>债券> 储蓄

股票>债券> 储蓄

稳健

利息

债券

保险

根据保险合同获得相应的经济赔偿

规避风险

我们主要从收益内容、特点、收益大小和风险大小这四个方面来比较他们的区别。首先是收益内容的比较，储蓄存款和债券都是获取利息，股票则是获取股息红利和股票差价，保险则是根据签订的条款从保险公司获得相应的赔偿。从特点来看，储蓄存款更为便捷，股票则是高收益与高风险同在，债券是一种稳健的投资理财方式，而保险可以规避风险。从收益大小来看，股票的收益最大，储蓄的收益最小，债券的收益高于储蓄而小于股票。从风险性上比较，风险最大的是股票，最小的是储蓄，债券居中。

2.投资理财的原则

[探究]学习完了四种投资理财的方式，现在就请同学思考一下，假设你有二十万，你会选择哪种投资理财的方式？

生：……

每位同学的选择都有一定的道理，但是不管出于什么样的原因，在选择投资理财方案的时候，我们应该注意以下原则：

首先，你在投资的时候要根据这笔钱的购买力决定选择哪种投资方式；

其次，要兼顾风险和收益，注意投资方式的多样化，不要把鸡蛋放在一个篮子里；

最后，在进行投资时必须要遵守国家的法律法规。

【总结新课】

到这里，我们所有的知识点就学完了，本节课，我们学习了四种投资理财方式，分别是储蓄存款、股票、债券和保险，我们还重点学习了储蓄存款的主要机构：商业银行，并且知道了股票是高风险、高收益的投资，债券是稳健的投资，商业保险

是规避风险的投资。大家要明确的是这四种投资方式各自的特点以及相互之间的区别。