家庭理财优质教案设计

《家庭理财：股票、债券和保险》教学设计

厦门市翔安一中 林月英

一、设计理念

依据新课程改革的需求，政治教学应贴近生活，贴近实际，贴近学生，要充分调动学生的积极性和主动性，让学生进行自主学习、探究学习、合作学习，达到教学的三维目标。根据学生在实际生活中，对股票、债券和保险有一定的了解，设计本课。通过学生课前参与调查，情景模拟，课上角色扮演展开课堂教学，而课堂教学只是给学生提供一个展示自己探究学习，自主学习的成果，更多的知识是通过促使学生进行自主探究学习来掌握。这种学习方式所掌握的知识远远多于课本，且极大地浓厚了学习兴趣。这正是我们新课程所倡导的。同时，较充分地落实了学科核心素养。投资要守法，学生参与问卷调查算公共参与，模拟理财很好地落实了科学精神。

二、教学目标

1.知识与技能目标：

（1）

识记股票的基本含义、特点；债券和商业保险的基本含义、种类和特点。

（2）通过对不同理财方式的比较、不同债券和不同保险的比较等，训练学生的比较鉴别能力和判断、分析、归纳能力。

（3）根据不同投资方式的特点，为家庭设计一个投资理财方案，培养学生的实际应用能力。

2.过程与方法目标：

（1）通过对不同投资方式的比较辨析，概括出各种投资方式的特点；

（2）通过亲自设计投资方案，感悟投资理财应遵循的原则。

3.情感、态度与价值观目标：

（1）通过本节课的学习，全面了解投资多样性及投资的风险性，增强投资风险的防范与控制意识，为将来个人生活的安定打下坚实基础。

（2）激发学生做有志青年，为中国特色社会主义事业努力奉献的热情和积极进取的意识。

三、教学重难点

重点：三种投资方式的特点

难点：股票投资的高风险、高收益特点；综合各种因素，学会投资。

四、教学方法

话题教学法、情景教学法

五、教学媒体：多媒体

六、教学安排：一课

七、教学构思：情景剧方式导入——学生推销自己的股票、债券和保险。

八、教学过程

【课前活动】 第一站——未雨绸缪，做好准备

1.参与问卷调查

2.完成导学案

【导入新课】

1

师：

FQ，财商，指理财能力，特别是投资收益能力。财商与智商、情商并称现代社会三大素质。根据对十九大报告的解读，人们对金钱的态度，获取和管理金钱的能力，对人民获得感、幸福感的影响越来越大，换句话说，财商对于人们来说，很重要。那么，同学们的财商如何呢？课前我通过问卷星在我们同学中做了个调查。发现同学们对投资比较感兴趣的占比超过70%，不过，对家庭投资理财了解程度普遍不够高。

一起走进今天的学习——《股票、债券和保险》

（设计意图：给出新的概念FQ，结合十九大精神引入课题）。

第二站——浑身解数，做推销

师：过去，人们为没有钱而发愁。不过，这里有个王老汉却为有钱而烦恼。

……

……

师：老王该如何合理安排这笔钱呢？

全班同学分为四大组，分别为储蓄推销组，股票推销组，债券推销组和保险推销组；各个小组确定自己的角色扮演之后，要说服老王来买自己的产品。

储蓄组代言人：……

股票组代言人：……

债券组代言人：……

保险组代言人：……

（设计意图：通过学生自我推荐——同伴质疑、点评、补充——教师点评、补充或总结，引导学生逐步理解各种投资方式的特点、优势和不足等。）

教师总结：通过同学们的发言，老师发现每一种投资方式都有各自的特点：储蓄存款，是便捷的投资；股票是一种高风险高收益同在的投资；债券是一种稳健的投资；商业保险是一种规避风险的投资。(在生活中，还存在其他的投资方式）

（设计意图：通过老师的引导和对课堂内容进行拓展延伸，突出本课重点，突破本课难点）

教师逐步梳理教材有关的知识点，并适当补充拓展相关知识和内容。

知识梳理：

2

股票、债券和保险

一、投资方式

1.股票（含义、收入、特点、作用）

2.债券（含义、种类、特点）

3.商业保险（含义、种类）

过渡：每种投资方式都有各自的优点与不足，看来我们在选择投资方式时，一定要科学合理地安排投资比例。下面就请同学们为老王的10万元设计一份较合理的理财方案。

第二环节

理财方案自主设计

活动规则：

1.各理财师综合考虑各种因素，为老王设计一份合理的投资理财方案，最好能说明理由。（学生以四人小组为单位自主设计理财方案。）

2.根据各推销组所提供的意见和建议，请老王上台为自己设计一份合理的理财方案，并说明理由。

老师对投资方案进行点评，并总结投资理财应遵循的原则。

智囊团进行点评并总结投资理财的原则：

①安全性——投资多元化，有效分散风险

②收益性——寻找投资和收益的最佳结合点

③合理性——适合自己的才是最好的

④合法性——不得违反国家的法律法规

（设计意图：通过学生先自主设计方案再由老师引导，逐步提炼归纳投资原则，由感性认识到理性认识，符合学生的认知规律，并加深对投资原则的理解；增强了课堂的互动性和学生的参与感。）

3

附录一：第一站-----未雨绸缪，做准备

《家庭投资理财情况的调查》

第3题 您的家庭收入是否是有计划的开支？ [单选题]

选项

是

不是

本题有效填写人次

小计

103 36 139

比例

74.1% 25.9% 第5题 您对投资理财感兴趣吗？ [单选题]

第6题 作为一名中学生，您自我感觉对家庭投资理财的了解程度？[单选题]

4

第7题 您的家庭在理财产品中的投资占您家庭总收入的？ [单选题]

选项

5%-10% 10%-30% 30%-50% 50%以上

本题有效填写人次

小计

78 43 14 4 139

比例

56.12% 30.94% 10.07% 2.88% 第8题 您的家庭理财的主要目标是？ [单选题]

选项

合理安排资金

资产实现增值

提升生活质量

保障家人教育

家中长辈安排退休后的生活费用

本题有效填写人次

小计

54 21 34 23 7 139

比例

38.85% 15.11% 24.46% 16.55% 5.04% 第9题 您期待的投资收益率是？ [单选题]

选项

收益率高，人生能有几回搏

收益率与安全性要综合来考虑

视情况而定

本题有效填写人次

5 小计

4 97 38 139

比例

2.88% 69.78% 27.34%

第10题 您的家庭目前已经购买的理财产品有哪些？ [多选题]

选项

小计

比例

储蓄

股票

基金

保险

外汇

国债等债券

银行其他理财产品

93 36 28 79 4 4 40 66.91% 25.9% 20.14% 56.83% 2.88% 2.88% 28.78% 139

本题有效填写人次

第11题 您主要通过什么渠道了解理财方面的信息的？ [多选题]

选项

小计

比例

互联网

报刊杂志

电视、广播

亲朋好友

银行营业厅宣传册

理财人员介绍

其他

88 23 32 44 30 27 37 63.31% 16.55% 23.02% 31.65% 21.58% 19.42% 26.62% 139

本题有效填写人次

第12题 如果老师现有12万元以上的闲置资金，您建议怎么安排？ [多选题]

6

7